兴业银行合肥分行：科技赋能筑防线 责任担当护民生

发布时间：2025-08-31 02:07:45 来源：追本溯源网 作者：知识

近日，兴业线责兴业银行合肥分行因在反诈工作中的银行创新举措和显著成效，荣获“合肥市反诈先进单位”称号，合肥成为全市仅三家获此殊荣的分行赋商业银行之一。

作为区域金融服务的科技主力军，分行始终践行“金融为民”的筑防初心使命，通过构建智能化风控体系打造安全屏障，任担以专业高效的当护金融服务履行社会责任，为守护群众“钱袋子”安全作出了积极贡献。民生

快速响应守护“钱袋子”

3月24日，兴业线责客户曹女士遭遇电信诈骗，银行对方冒充某平台工作人员，合肥谎称其开通了高额会员并诱导操作，分行赋导致账户资金被转出。科技兴业银行反诈预警系统及时识别风险，筑防立即启动保护性止付机制，并与安庆市公安局宜秀分局反诈中心联动，成功拦截资金25万余元。警方在表扬信中高度肯定兴业银行安庆分行的专业风控和快速响应，称赞其为保护群众财产安全发挥了关键作用。

4月8日，客户李女士前往兴业银行合肥瑶海支行办理理财赎回业务时表示，计划将赎回的数十万元资金用于购买某平台虚拟货币，并称有“专人”指导操作。理财经理敏锐察觉交易异常，立即启动反诈预警机制并报警。经民警调查核实，确认此为骗局，成功劝阻客户转账操作，警银联动及时避免了客户大额资金损失。

这些案例生动展现了分行以客户为中心，切实筑牢客户资金安全防线，用实际行动践行金融机构的社会责任与担当。

科技筑牢反诈"防火墙"

今年以来，分行依托总行自主研发的“受害人预警模型”，通过总分联动，精准研判，成功拦截涉诈资金交易40余笔，帮助群众挽回资金损失160余万元。该模型运用大数据分析，实时监测账户交易特征、行为模式等多维度指标，精准识别潜在诈骗风险，并及时触发预警机制，有效阻断了不法分子的资金转移渠道。

为构建全方位反诈防线，分行推出“技防+人防”双轨并行机制：技术层面，依托智能风控系统打造“事前预警、事中阻断、事后追踪”的全链条防控体系；人员方面，持续强化一线人员反诈能力培训，优化应急处置流程，确保每起可疑交易都能得到快速响应和精准处置。这种“科技赋能+人工协同”的防控模式，为保障群众资金安全构筑了坚实屏障。

未来，兴业银行合肥分行将继续以科技为翼、以制度为基，深化警银协作联动，加强金融知识宣传教育，完善反诈防控体系建设，切实筑牢人民群众财产安全的坚固防线。

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